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Os resultados da Sabesp (SBSP3) referente a suas operações do primeiro trimestre de 2020, foram divulgados no dia 14/05. Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Sabesp do 1t20 e a análise fundamentalista da empresa. Confira o calendário de divulgação de resultados do 1t20 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando. Leia até o final e descubra se a SBSP3 vale a pena investir.

Sobre a Sabesp

A Companhia de Saneamento Básico do Estado de São Paulo, conhecida como Sabesp é uma companhia brasileira que possui a concessão dos serviços públicos de saneamento básico no Estado de São Paulo. Seu principal acionista é o governo do Estado de São Paulo, que administra as atividades da companhia. Na edição 2004/2005 da Masons Water Yearbook a Sabesp foi reconhecida como a sexta maior operadora de serviços de água e esgoto do mundo. A edição 2008/2009 destacou a operação da companhia para que seus serviços sejam oferecidos a toda população do Estado de São Paulo até 2018 e garantir a sustentabilidade econômica e financeira da empresa. A Sabesp atua em serviços de abastecimento de água e de coleta de esgotos em 371 dos 645 municípios paulistas, incluindo a capital. Cerca de 26 milhões de pessoas são atendidas pelos serviços oferecidos pela empresa Composição acionária da Companhia de Saneamento Básico do Estado de São Paulo AcionistaONPN TotalSecretaria Da Fazenda Do Estado de São Paulo50,30%0,00%50,30%Outros49,70%0,00%49,70%Companhia Paulista de Parcerias - Cpp0,00%0,00%0,00%Ações Tesouraria0,00%0,00%0,00% Banner will be placed here

Avaliação de Governança

A Companhia de Saneamento Básico do Estado de São Paulo (Sabesp) está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3. EmpresaCompanhia de Saneamento Básico do Estado de São Paulo - SabespCódigoSBSP3SubsetorÁgua e SaneamentoSegmento de ListagemÁgua e SaneamentoTag Along100%Free Float49,74%Principal AcionistaSecretaria da Fazenda do Estado de São PauloSitehttp://www.sabesp.com.br/investidores/  A empresa possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista. O estado possui a maioria das ações ON, atualmente 50,3%, se você não se sente confortável em ter o governo como sócio, talvez essa empresa não sirva para você. A empresa possui um tag along acima de 80%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia. Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito da sua capacidade de geração de caixa ou de sua rentabilidade. Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

Resultado da Sabesp no 1t20

A empresa apresentou um prejuízo líquido de R$ 657,9 milhões no 1t20, uma baixa de 101,6% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior. Confira os principais destaques dos resultados da Sabesp do primeiro trimestre de 2020: Indicador4t191t20EvoluçãoLucro Líquido (R$)R$ 1,1 B-R$ 657,9 M-162,2%Margem Ebitda (%)35,9%36,7%2,34%Margem Bruta (%)39,1%40,0%2,32%Margem Líquida (%)22,51%-16,28%-172,3%

Resultados Operacionais da Sabesp no 1t20

No primeiro trimestre de 2020, a Companhia registrou um prejuízo de R$ 657,9 milhões, contra um lucro de R$ 647,3 milhões no mesmo período do ano passado, representando uma queda de R$ 1,3 bilhão. O EBITDA ajustado reportou R$ 1,4 bilhão, com uma redução de R$ 60,9 milhões sobre os R$ 1,5 bilhão apresentados no primeiro trimestre de 2019. Já a receita operacional líquida, a qual considera a receita de construção, somou R$ 4,0 bilhão, representando um crescimento de 4,2% em relação ao mesmo período do ano anterior. Os custos e despesas, que consideram os custos de construção, totalizaram R$ 3,0 milhões, apresentando aumento de 10,9% quando comparados ao ano anterior. O EBIT ajustado, no valor de R$ 1,0 bilhão, apresentou queda 11,8% em relação aos R$ 1,1 bilhão apresentados no mesmo período do ano anterior. A margem EBITDA ajustada foi de 36,7% neste primeiro trimestre, contra 39,8% registrados no mesmo trimestre do ano passado. Desconsiderando os impactos da receita e do custo de construção, a margem EBITDA ajustada resultou em 41,8% no período, contra 46,8% no primeiro trimestre de 2019.

Resultados Financeiros da Sabesp no 1t20

A receita líquida de vendas da Sabesp atingiu R$ 4,0 bilhões no 1t20, apresentando queda de -13,9% na comparação com o 4T19. O Lucro Bruto da Sabesp atingiu R$ 1,6 bilhão no 1t20, apresentando retração de 11,9% na comparação com o 4T19.  O custo dos serviços prestados totalizou R$ 2,4 bilhões  no 1t20, apresentando retração de 15,22% na comparação com o 4T19. O Ebitda da Sabesp atingiu R$ 1,4 bilhão no 1t20, apresentando retração de 11,9% na comparação com o 4T19. A margem Ebitda da Sabesp totalizou 36,7% no 1t20, apresentando crescimento de 2,1 ponto percentual na comparação com o 4T19.  O resultado financeiro da Sabesp totalizou um prejuízo de R$ 1,9 bilhão no 1t20, apresentando retração de 25.551,3% quando comparado ao 4T19. No 1t20, as despesas gerais e administrativas recuaram 2,4% em relação ao 4T19. A Margem bruta da Sabesp atingiu 40,1% no 1t20, apresentando crescimento de 0,9 ponto percentual na comparação com o 4T19.  O prejuízo líquido da Sabesp atingiu R$ 657,9 milhões no 1t20, apresentando retração de 162,2% na comparação com o 4T19. 

Gráfico: Histórico de lucros trimestrais da Sabesp. Fonte: GuiaInvest. A Margem líquida da Sabesp atingiu -16,2% no 1t20, apresentando retração de 38,8 ponto percentual na comparação com o 4T19. Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

Endividamento da Sabesp

Os indicadores de endividamento da Sabesp estão dentro da normalidade, apresentando uma dívida líquida / patrimônio líquido de 66,8%, acima da sua média dos últimos 3 anos. Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento da Sabesp:

Gráfico: Histórico Endividamento Sabesp. Fonte: GuiaInvest A dívida bruta da Sabesp em março de 2020, totalizou R$ 14,5 bilhões, apresentando crescimento de R$ 1,3 bilhão na comparação com dezembro de 2019. A companhia apresentou uma estrutura de capital dentro da normalidade no trimestre, mantendo 72,4% da sua dívida no longo prazo e 27,6% no curto prazo. Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes. Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor. Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para  medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.

Principais Indicadores Fundamentalistas

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Sabesp para iniciar a sua análise dos fundamentos da SBSP3. Indicador12/201903/2020Evolução (%)Preço/Lucro (P/L)12,313,05,4%Preço/Valor Patrimonial (PVPA)1,91,3-31,6%Dividend Yield (DY) %1,9%3,0%63,3%Price Sales Ratio (PSR)2,31,5-34,8Valor de Mercado (R$)R$ 41,4 BR$ 26,7 B-35,4%Ebit (R$)R$ 1,2 BR$ 1,0 B-16,90%Ebitda (R$)R$ 1,6 BR$ 1,4 B-11,9%Lucro por Ação (LPA) $4,92683,0172-38,8Rent. Patr. Líq. (ROE) %15,6%9,8%-37,2%Margem Líquida %22,5%-16,3%-172,3%Liquidez Corrente0,80,7-12,5%Data Divulgação27/03/2014/05/20- * Indicadores com base na data de 16/05/2020.  Fonte: GuiaInvest Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO. Você pode assinar a ferramenta com preço promocional e ainda receber gratuitamente o PDF “13 Ações do Corona Opportunity”, que são empresas de setores variados, com o Score mais alto de cada setor.

Teleconferência de Resultados Sabesp 1t20

Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Sabesp do 1t20 que ocorrerá dia 19 de maio às 10h30. Documentos e arquivos dos Resultados da Sabesp do 1t20.  Press Release 1t20;ITR 1º Trimestre 2020; Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Sabesp.

SBSP3 Vale a Pena?

A Sabesp divulgou os resultados do primeiro trimestre do ano, com um prejuízo de R$ 657,9 milhões frustrando as expectativas do mercado para o período. O EBITDA ajustado de R$1,47 bilhão milhões também ficou abaixo do esperado. O resultado é reflexo de uma combinação de fatores, como a redução nos volumes de água e esgoto. Além disso, as tarifas médias que representou uma queda de 6% em relação ao mesmo período do ano passado. A receita operacional bruta relacionada à prestação de serviços de saneamento atingiu R$ 3.803,9 milhões, a qual não considera a receita de construção, apresentou incremento de R$ 267,8 milhões. Esse desempenho registrou crescimento de 7,6%, quando comparada aos R$ 3.536,1 milhões totalizados no mesmo período do ano passado. Por fim, nos primeiros três meses do ano, a Sabesp reportou um prejuízo de R$ 657,9 milhões em comparação ao lucro de R$ 647,3 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Se você quer investir nas melhores ações pagadoras de dividendos e que estão sendo negociadas com DY acima do mercado, garanta a sua vaga na minha Carteira Seleção de Dividendos e receba o meu acompanhamento pessoal. Veja o dinheiro entrando na sua conta sem você precisar trabalhar mais para isso. É o seu dinheiro trabalhando para você e não você trabalhando pelo dinheiro.

DFP da Sabesp 1t20

Descobrir como investir nas melhores ações da bolsa de valores, vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de lucro, além de evitar prejuízos indesejados. Esse artigo tem o objetivo de revelar o método perfeito para você fazer uma rápida análise fundamentalista, que identifica os pontos positivos e negativos das principais empresas listadas na bolsa de valores.  Hoje você descobrirá se Comprar Ações da Sabesp Hoje Vale a Pena. Mas antes de revelar se investir na Sabesp vale a pena ou tentar descobrir se a SBSP3 vai subir ou cair, alguns avisos importantes: Não se endivide para investir em ações;Não venda nada de valor para poder investir;Comece com pouco dinheiro, faça os aportes mensalmente e monte sua carteira de investimentos aos poucos;Conheças as melhores corretoras de valores e escolha a que melhor atende às suas necessidades; Não esqueça de diversificar seu portfólio, faça uma boa alocação de ativos;Lembre-se que a renda fixa é importante para dar equilíbrio e para ajudar você com uma reserva de emergência. Não se exponha 100% em renda variável;Conheça a Análise Fundamentalista para saber como investir em ações. Então, você está pronto para saber se SBSP3 Vale a Pena? Leia até o final e descubra hoje mesmo.

O que é a Sabesp e as Ações SBSP3

A Sabesp é uma companhia de economia mista controlada pelo Estado de São Paulo, responsável pelo tratamento de água, coleta e tratamento de esgoto. Atuante no segmento de saneamento básico do Estado de São Paulo, estando presente em 371 municípios paulistas. Confira a região de atuação da Sabesp: Região de atuação da Sabesp Ações SBSP3: Governança A Sabesp está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3. EmpresaCia Saneamento Basico Est Sao PauloCódigosSBSP3SubsetorÁgua e SaneamentoSegmento de ListagemÁgua e SaneamentoTag Along100%Free Float50%Principal AcionistaSecretaria Da Fazenda Do Estado de São PauloSitehttp://www.sabesp.com.br/investidores/ Dentre as características do segmento Novo Mercado estão free float mínimo de 25%. A existência de ações somente ordinárias (ON). Conselho de administração com no mínimo 5 membros sendo 20% independentes. Divulgação das demonstrações contábeis no padrão US GAAP ou IFRS. E adoção da câmara de arbitragem do mercado. Banner will be placed here

Onde as Ações da Sabesp (SBSP3) são Negociadas

As ações da Sabesp são negociadas na Bovespa, a principal bolsa de valores do Brasil. Para ter acesso em realizar negociações com as ações SBSP3 o investidor brasileiro deve ter aberto conta em uma das melhores corretoras de valores que existem no Brasil atualmente. Após ter acesso ao home broker, poderá comprar e vender as ações da empresa. Além das ações SBSP3 serem negociadas na Bovespa, a empresa lançou seu programa de Recibos depositários americanos (ADR). Dessa forma, as ações da Sabesp são negociadas na bolsa de Nova York (NYCE), permitindo que investidores estrangeiros negociem suas ações.

Como ganhar com ações da Sabesp (SBSP3)?

Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações da Sabesp (SBSP3) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores.  As duas formas mais conhecidas são: Trade e Investimento de Longo Prazo. Trade Você pode comprar ações da Sabesp (SBSP3) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto. O trade tem diferentes prazos:  day trade: a operação inicia e termina no mesmo dia;swing trade: operação de venda ocorre de dois dias a algumas semanas;position trade: operação de venda ocorre de algumas semanas a meses. Investimentos em longo prazo Você pode investir nas ações da Sabesp (SBSP3) com foco em se tornar sócio da empresa. Focar seus objetivos no longo prazo, participando do crescimento da empresa e consequentemente lucrando com a valorização de suas ações. Caso opte por comprar ações da Sabesp (SBSP3), mantendo-as por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como dividendos ou juros sobre capital (JCP).

Dividendos das Ações da Sabesp

Os dividendos das ações da Sabesp (SBSP3) apresentaram crescimento nos últimos anos. Ao longo do ano de 2019 a Sabesp distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 1,15 por cada ação. Se você tivesse 1.000 ações, equivalente na época aproximadamente a R$ 24 mil, receberia R$ 1.150 no ano.

Gráfico do histórico de dividendos da Sabesp. Fonte: GuiaInvest.

Evolução de Lucros das Ações Sabesp (SBSP3)

Em 2019 a Sabesp atingiu faturamento líquido de R$ 2,3 bilhões. O reajuste de tarifas foi maior no ano de 2019 em relação ao ano anterior equivalente à 4,7% vs. 3,5% em 2018. A receita líquida da Sabesp é dividida em 5 categorias sendo elas residencial, comercial, industrial, público e atacado. A divisão residencial representa em maior parte da receita líquida da empresa. Os contratos longos garantem uma previsibilidade de receita, contribuindo em sua gestão. Logo, sua alta participação de mercado no Estado de São Paulo, traz uma característica monopolista favorecendo os negócios da empresa. O sinônimo mais próximo para as ações Sabesp (SBSP3) é “crescimento constante”.  A empresa simplesmente não para de expandir sua operação e melhorar seus resultados. Veja a evolução de seus lucros nos últimos 10 anos:

Gráfico do histórico de lucro da Sabesp. Fonte: GuiaInvest.

Endividamento da Sabesp (SBSP3)

Repare como o endividamento da Sabesp vem reduzindo nos últimos anos:

Gráfico do histórico de endividamento da Sabesp. Fonte: GuiaInvest. Os resultados do 3T19 da Sabesp foram dentro das expectativas e os números em gerais da empresa são favoráveis: Margem Bruta46,3%Rent. Patr. Líq. (ROE)17,5%Margem Líquida21,0%Dívida Bruta / Pat. Líq.59,7%Liquidez Corrente1,2 A Sabesp apresenta retorno sobre patrimônio líquido em 17,5% o recomendável seria acima de 20%. O indicador Dívida Bruta/Pat. Líq. se encontra em 59,7% o recomendável seria abaixo de 50%. Logo, a liquidez corrente se encontra em 1,2 sendo que o recomendável seria acima de 1,5.

Cotação Ações Sabesp (SBSP3)

É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da SBSP3: Gráfico do histórico preço vs LPA da Sabesp. Fonte: GuiaInvest. A linha laranja é o lucro e a linha azul é o preço. Ambas variáveis possuem alta correlação.  O lucro da empresa cresceu mesmo em momentos de recessão. Atualmente estamos em uma inflexão do PIB, ou seja, iremos retomar o crescimento econômico, o que irá favorecer ainda mais o desempenho da empresa. Portanto, a tendência é uma valorização da bolsa brasileira junto ao crescimento do PIB.

Análise Fundamentalista Sabesp (SBSP3)

Para descobrir se vale a pena comprar ações da Sabesp (SBSP3), é precisa fazer uma análise fundamentalista da SBSP3. Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas da Sabesp para você iniciar a sua análise: Indicador03/1906/1909/19Preço/Lucro (P/L)9,710,28,9Preço/Valor Patrimonial (P/VPA)1,41,61,6Dividendos (DY) %2,4%2,5%2,3%Valor de Mercado $28,1 B32,3 B33,9 BLucro por Ação (LPA) $4,24564,64435,5860Rent. Patr. Líq. (ROE) %14,4%15,4%17,5%Margem Líquida %17,8%19,1%21,0%Data Divulgação09/05/1914/08/1914/11/19 Preço sobre lucro (PL) O índice Preço/Lucro mede a relação entre o preço da ação pelo lucro por ação, ele é um importante indicador usado para medir o número de anos que um investidor levaria para recuperar o valor investido em uma ação pelo recebimento de dividendos. O P/L da Sabesp (SBSP3) se encontra em 8,9 dentro do recomendável. Preço/Valor Patrimonial (PVPA) O índice P/VPA mede a relação entre o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação. O P/VPA da Sabesp (SBSP3) se encontra em 1,6 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido. Ou seja, a cada R$ 1,00 o mercado está disposto a pagar R$ 1,60 pelo patrimônio líquido da empresa. Dividendos (DY) % O dividend yield é um indicador utilizado para medir a eficiência da empresa em relação a distribuição de dividendos. Ele mede a relação entre os dividendos pagos por ação pelo valor unitário da ação. O dividend yield da Sabesp (SBSP3) se encontra em 2,3% podendo concluir que a empresa apresenta distribuição de dividendos dentro da normalidade. Nos 9M19 a Sabesp pagou aos seus acionistas o valor aproximado de R$ 1,15 na forma de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP). Valor de Mercado $ O valor de mercado é um importante indicador usado na análise fundamentalista, isso porque ele mede o valor de mercado da empresa em relação a cotação da ação, ou seja, multiplicando o preço da ação pelo número total de ações. O valor de mercado da Sabesp (SBSP3) se encontra em R$ 42,3 bilhões referente aos últimos dados. Lucro por Ação (LPA) $ O lucro por ação mede a relação entre o lucro líquido pelo número de ações emitidas pela empresa, dessa forma representa a parte do lucro líquido equivalente a cada ação. O lucro por ação da Sabesp se encontra em 5,5 comparando com os principais concorrentes do setor, a Sabesp mantém um lucro por ação médio. Rent. Patr. Líq. (ROE) % O ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) é um excelente indicador que mede a relação entre o lucro líquido pelo patrimônio líquido. É utilizado para medir a eficiência em relação a geração de retorno sobre os investimentos realizados na empresa feitos com investimentos próprios e de terceiros. O ROE da Sabesp (SBSP3) se encontra em 17,5% o recomendável seria acima de 20%. Margem Líquida % A margem líquida mede a relação entre o lucro líquido pela receita líquida, muito utilizado para medir a eficiência operacional das empresas. A Margem líquida da Sabesp se encontra em 21,0%.

Método GI Score-Line System

O método GI Score-Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores. Trata-se de uma metodologia, desenvolvida pela empresa GuiaInvest, de avaliação dos mais importantes indicadores financeiros e fundamentalistas. Em um formato único, completo e de fácil interpretação, respeitando as características particulares de cada setor. O GI Score avalia mais de 15 indicadores fundamentalista (financeiros e mercado). O GI Line através de uma escala baseada em múltiplos históricos e na projeção de crescimento, demonstra o potencial de evolução em termos de preço da ação.  O resultado da avaliação é consolidado em uma métrica de pontuação, representado por uma barra de cores de rápido entendimento.  Pontuação do Método GI Score-Line System O método GI Score-Line System apresenta uma pontuação de 0 a 100, indicando a qualidade da empresa e do potencial de valorização das ações.

Tabela Pontuação GI Score-Line System. GI Score O indicador GI Score apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação dos fundamentos (financeiro e mercado) da empresa Pontuação GI Score da Sabesp. Fonte: GuiaInvest. DesempenhoLucro Líquido cresceu 21,2% a.a. nos últimos 5 anos.RentabilidadeROE cresceu 10,5% a.a. nos últimos 5 anos.Retorno ao AcionistaDentro da normalidadeNegociaçãoDentro da normalidadeEndividamentoDentro da normalidadeAdicionaisO Estado possui a maioria das ações ON (50%). Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score da Sabesp (SBSP3), mostrando se a pontuação da empresa:

Gráfico do histórico GI Score da Sabesp. Fonte: GuiaInvest. GI Line O indicador GI Line apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação do preço da ação da empresa. Veja abaixo a pontuação do GI Line das Ações da Sabesp (SBSP3), mostrando o nível de risco em comprar ações da Sabesp hoje, e a probabilidade de ganho e perda deste investimento. Avaliação GI Line da Sabesp. Fonte: GuiaInvest. Com essa escala você consegue ter uma ideia se a ação SBSP3 vai subir ou se a SBSP3 vai cair. Caso queira ver a atual situação do preço das ações da Sabesp (SBSP3) com a ferramenta do GuiaInvest, assine aqui a ferramenta com um desconto de 50% (oferta por tempo limitado). O método GI Score-Line System fará toda a diferença nos seus lucros de longo prazo. Diariamente diversas pessoas perdem dinheiro na bolsa de valores por comprar ações no escuro. A bolsa de valores é a melhor forma de ganhar dinheiro nos investimentos, oferece a oportunidade de você se tornar sócio de excelentes empresas.

Vale a Pena Comprar Ações da Sabesp Hoje?

A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações da Sabesp hoje. A conclusão é que comprar ações da Sabesp (SBSP3) é uma ótima alternativa para compor o seu portfólio no longo prazo. Baseado nos fundamentos históricos quantitativos (análise quantitativa), a Sabesp apresenta excelente qualidade. Refletindo diretamente na consistência dos seus resultados.  Entretanto cabe ressaltar que para tomar uma decisão assertiva, sugiro que avalie aspectos que fogem aos números (análise qualitativa), como: Qualidade dos administradores;Concorrência;Fatores de riscos;Vantagem competitiva. Muitas pessoas me pediram um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos. Assim como existem outras excelentes empresas e talvez sejam uma melhor alternativa de investimento hoje, seja pelo preço ou pelos fundamentos. Para responder essa dúvida, criei um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos. Esse material gratuito ajudará você a escolher ações com enorme potencial de valorização e pagamento de dividendos, para ganhar dinheiro na bolsa de valores, mesmo que tenha pouco dinheiro ou ainda não saiba como investir!