#nguoithunhapthap

Biết quản lý thì người thu nhập thấp cũng có thể kiếm ra đồng tiền của chính mình và tự do trong việc chi tiêu hơn. Bạn đã có "chiêu" chưa?

1. Tiết kiệm tích cực có định kỳ

Làm sao để mở nguồn thu và nguồn tích lũy là bước đầu tiên trong quản lý tài chính. Tăng thêm nguồn thu nhập, tính toán số tiền nào nên tiết kiệm, số còn lại mới là tiền để tiêu xài. Tuy mức lương luôn có hạn chế nhưng chuyện đầu tiên bạn nên làm sau khi nhận lương tháng chính là phải vạch ra kế hoạch tiết kiệm, song, tuyệt đối không đem cả một phần tiền cần chi tiêu để gửi vào ngân hàng. Nếu không bạn sẽ rơi vào tình trạng tiết kiệm một cách gượng gạo và thiếu khoa học.

Trích ra một khoản tiết kiệm hàng tháng là bước đầu tiên trong việc quản lý tài chính - (Ảnh minh họa)

2. Học cách ghi chép tài chính

Làm tốt dự toán chi tiêu, tập thói quen ghi chép sổ sách. Bạn cần thống kê đơn giản những chi tiêu cần thiết và phân tích tỉ mỉ để tìm ra phần nào là cần thiết, phần nào chưa thật sự cần, đồng thời lập luôn một kế hoạch chi tiêu cho tháng kế tiếp. Thu nhập cao hay thấp thì bạn cũng cần biết rõ những chi phí của mình trước tiên.

3. Thu nhỏ chi tiêu theo tâm trạng

Trong xã hội hiện đại ngày nay, tiêu xài theo tâm trạng càng ngày càng nhiều cho nên bạn cần nắm vững phần này hơn những người khác. Ví dụ gia đình bạn có hỷ sự thì nên khống chế tâm lý chạy theo trào lưu của mình. Không nhất thiết bạn phải có một đám cưới linh đình như người ta. Nếu thu nhập thấp thì việc tiêu tiền vì thể diện sẽ khiến bạn rơi vào rất nhiều rắc rối sau đó đấy.

4. Kế hoạch mua sắm

Cuối mỗi tháng, bạn nên liệt kê chi tiết những thứ cần mua cho tháng tới, ví dụ: quần áo, thực phẩm và những vật dụng khác... Khi đi mua hàng, bạn có thể đem danh sách này theo để tránh "phóng tay" quá mức, tuy nhiên không phải cứ rập khuôn theo danh sách đã lập trước đó, bạn cần căn cứ tình hình thực tế của thị trường giá cả mà có thể điều chỉnh tại chỗ cho phù hợp hơn.

5. Tập thói quen sống tiết kiệm

Thực tế có rất nhiều chi tiêu không cần thiết trong cuộc sống hằng ngày của bạn. Mặc dù số tiền bỏ ra nhìn vào có vẻ không lớn nhưng thời gian lâu dài cộng lại thì quả thực con số không hề nhỏ như bạn nghĩ. Vì vậy, mọi sinh hoạt cái gì có thể tiết kiệm thì tiết kiệm, chẳng hạn như: tiết kiện điện, nước, nhiên liệu... Ngoài ra nên giảm bớt thói quen ra ngoài dùng bữa, thay vì ra ngoài ăn trong giờ nghỉ ở chỗ làm, hãy dùng những bữa cơm tự chế biến vừa ngon sạch, vừa giúp bạn tiết kiệm được một khoản chi phí.

Thay vì ăn ở ngoài, hãy mang đồ ăn ở nhà đến công sở - (Ảnh minh họa)

6. Kéo dài tuổi thọ các vật dụng

Bất cứ vật gì cũng đều có tuổi thọ của nó. Nếu biết cách sử dụng và bảo dưỡng thì không những có thể kéo dài thời gian sử dụng mà còn nâng cao chức năng của sản phẩm. Phương pháp này vô hình trung cũng đã giúp bạn tiết kiệm cho khoản thay đổi đồ mới. 

7. Học vài kỹ thuật sửa chữa cơ bản

Những thường thức về sửa chữa và nguyên lý hoạt động của đồ điện, máy móc trong nhà, hãy cố gắng tìm hiểu và nắm vững chúng, đồng thời chuẩn bị sẵn vài công cụ sửa chữa đơn giản như ốc vít, búa, khoan, đinh, kềm, ván gỗ v.v... Thói quen tốt này sẽ giúp bạn chủ động hơn khi đồ dùng gặp sự cố và đỡ khoản tiền gọi thợ đến xử lý.

8. Tăng thu nhập bằng việc "kiêm nhiệm"

Khi thu nhập của bạn không cao, ngoài việc tiết kiệm chi tiêu thì bạn còn phải nghĩ cách tăng thu nhập. Tận dụng những khoảng thời gian rảnh để kiêm thêm việc gì đó phù hợp, tuy số tiền kiếm được không nhiều nhưng nguyên lý "tích tiểu thành đại" không bao giờ thừa.

9. Biết mua bảo hiểm

Chi phí cho khoản y tế hiện nay luôn là một gánh nặng lớn. Và những sự cố ngoài ý muốn hay bệnh tật không chừa một ai. Do đó dù thu nhập chưa dư dả nhưng bạn cũng nên mua bảo hiểm y tế, bảo hiểm tai nạn cho gia đình mình. Tuy nhiên căn cứ theo mức thu nhập còn khá khiêm tốn thì tốt nhất bạn nên chọn những mức bảo hiểm thấp hơn 10% thu nhập.

10. Thận trọng trong đầu tư

Đầu tư là một cách hay để quản lý tài chính - (Ảnh minh họa)

Đầu tư cũng là một cách quản lý tài chính rất tốt. Tuy nhiên trước khi tiến hành, bạn cần phải chuẩn bị tâm lý giải quyết mọi vấn đề phát sinh, tìm hiểu kỹ lĩnh vực mình sắp đầu tư và dự tính những mạo hiểm có thể gặp phải. Đầu tư cần phải có tầm nhìn xa chứ không phải lao vào theo hứng thú hay chạy theo trào lưu.

Từ khoá: tiết kiệm kế hoạch người thu nhập thấp mua bảo hiểm bảo hiểm thu nhập thấp quản lý tài chính thói quen sửa chữa bão bảo hiểm tai nạn tài chính mức thu nhập

Thông tư 18/2013 của Bộ Xây dựng về việc mua nhà ở xã hội (có hiệu lực từ ngày 15-11) đã mở rộng cửa cho nhiều đối tượng có thể mua nhà ở giá thấp.

Thợ hồ cũng có cơ hội

Theo thông tư này, ngoài những trường hợp chưa có nhà ở, người có đất ở đã được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất có diện tích đất bình quân 8 m2/người cũng sẽ được vay vốn.

Hai trường hợp khác cũng được xét vay vốn mua nhà ở, bao gồm: Trường hợp con, cháu của chủ hộ đã lập gia đình, có giấy chứng nhận kết hôn; trường hợp ở nhờ nhưng có hộ khẩu thường trú, tạm trú cùng với chủ hộ.

Đặc biệt, điểm vướng mắc trước đây về việc xác nhận tình trạng "sở hữu nhà" của người vay cũng được gỡ bỏ. Theo đó, người vay chỉ cần có giấy xác nhận "chưa sở hữu nhà" do địa phương cấp là được.

Theo một lãnh đạo cấp vụ của Ngân hàng Nhà nước, sau một tháng triển khai gói 30.000 tỉ đồng, Bộ Xây dựng cũng đã có những văn bản hướng dẫn triển khai gửi tới các ngân hàng. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều người hiểu chưa hết, thậm chí là hiểu sai. Trong quá trình triển khai, có những ý kiến cho rằng không thể xác định được thế nào là người thu nhập thấp nên khó để cho vay.

Vẫn còn nhiều người chưa có nhà khó tiếp cận vốn vay mua nhà ở xã hội. Ảnh: HTD

Do đó, mục đích của Thông tư 18 chính là bổ sung nội dung, hướng dẫn thực hiện một cách rõ ràng và cụ thể Thông tư 07/2013. Dựa trên nhu cầu thực tiễn, Thông tư 18 quy định tất cả người thực sự khó khăn về nhà ở đều có thể vay vốn. Như vậy không chỉ công nhân, cán bộ viên chức... mà anh thợ cắt tóc, thợ xây cũng có thể vay vốn mua nhà nếu họ chưa sở hữu căn nhà nào hoặc có nhà nhưng diện tích sử dụng bình quân một người dưới 8 m2.

Lấy đâu ra tài sản để... mua bảo hiểm

Điều đáng nói là trong khi Bộ Xây dựng quy định người đi vay vốn ưu đãi mua nhà không phải chứng minh thu nhập thì ngân hàng vẫn bắt buộc vấn đề này.

Ông Vũ Ngọc Kình, Phó Giám đốc Agribank Chi nhánh TP.HCM, cho biết Bộ Xây dựng chỉ quy định các điều kiện được vay vốn, không bắt xác nhận thu nhập. Song phía ngân hàng nhất thiết phải xác định khách hàng có khả năng trả nợ hay không. Ông Kình cho rằng việc chứng minh khả năng trả nợ là việc thông thường.

"Bất kỳ một hồ sơ nào, khi quyết định cho vay, ngân hàng cũng dựa vào hai yếu tố chính: Nhu cầu vốn của khách hàng và khả năng trả nợ của họ. Nếu thu nhập thấp, khách hàng muốn vay 80% giá trị căn nhà thì khả năng trả nợ rất khó" - ông Kình nhấn mạnh.

Hầu hết các chuyên gia đều đồng ý với việc xác nhận chứng minh thu nhập để đảm bảo khả năng trả nợ. Thế nhưng hiện nay một số ngân hàng còn yêu cầu khách hàng phải mua bảo hiểm cho tài sản thế chấp mới giải ngân tiền vay. Nghĩa là người vay phải trả tiền bảo hiểm cho căn nhà mà họ... chưa mua được.

Nhận định vấn đề này, ông Nguyễn Thanh Toại, Phó Tổng Giám đốc ACB, cho biết thông thường ngân hàng cho vay vốn thì yêu cầu mua bảo hiểm cho tài sản là việc bình thường và là điều tự nguyện. ACB cũng yêu cầu khách hàng mua bảo hiểm hỏa hoạn để đảm bảo cho tài sản. Bảo hiểm có chức năng phân bố rủi ro, giúp ngân hàng, người đi vay lẫn cơ quan bảo hiểm đều có lợi.

Kẹt nỗi, ông Toại cho rằng: "Đối với việc vay vốn mua nhà, chưa có tài sản thì lấy đâu ra tài sản để mà mua bảo hiểm".

Mỹ: Tài sản thế chấp phải mua bảo hiểm

Ở Mỹ và nhiều nước, muốn vay ngân hàng thì tài sản thế chấp buộc phải được mua bảo hiểm. Việc này đảm bảo an toàn cho ngân hàng khi tài sản đó gặp rủi ro như cháy nhà, lũ lụt... Mặt khác, nếu chẳng may tài sản thế chấp bị hư hỏng mà người vay không có tiền để sửa chữa thì ngân hàng đỡ thiệt nhờ bảo hiểm. Vì thế nhiều ngân hàng ở Việt Nam yêu cầu người vay thế chấp phải mua bảo hiểm cho tài sản cũng là phù hợp.

TS DƯƠNG NHƯ HÙNG,  Phó Hiệu trưởng Trường ĐH Kinh tế Luật TP.HCM

YÊN TRANG

Từ khoá: giấy chứng nhận ngân hàng trả tiền bảo hiểm bảo hiểm tổng giám đốc khách hàng bảo hiểm hỏa hoạn khách hàng mua bảo hiểm bão thông tư bảo hiểm chó cắn tài sản vay vốn mua bảo hiểm thu nhập thấp tiền bảo hiểm người thu nhập thấp cơ thể xây dựng

Công ty tư vấn Frost & Sullivan vừa công bố một báo cáo nghiên cứu, trong đó dự báo chi phí chăm sóc sức khỏe của Indonesia sẽ đạt 60,6 tỷ USD vào năm 2018, với mức tăng trưởng 14,9% trong giai đoạn 2012-2018, do mức tăng nhanh hơn của các nhóm người độ tuổi trên 35, đô thị hóa và sự gia tăng của các bệnh liên quan đến lối sống.

Giám đốc về lĩnh vực chăm sóc sức khỏe của Frost & Sullivan, Hannah Nawi cho biết tuổi trung bình của Indonesia là 28 và các nhóm tuổi trên 35 năm được dự báo sẽ tăng trưởng nhanh hơn mức trung bình trong giai đoạn 2010-2014, đồng thời đô thị hóa và dân số lão hóa sẽ chi phối nhu cầu chăm sóc sức khỏe ở Indonesia.

Theo bà Hannah Nawi, sự gia tăng các bệnh mãn tính và liên quan đến lối sống, bao gồm cả ung thư và tiểu đường, đặc biệt là ở các thành phố, cũng sẽ đóng một vai trò lớn trong sự gia tăng nhu cầu công đối với các dịch vụ chăm sóc sức khỏe trong vài năm tới.

Trong một động thái liên quan, Chủ tịch Hiệp hội Bệnh viện Indonesia (PERSI), Sutoto lưu ý rằng hệ thống y tế quốc gia trong khuôn khổ Luật các nhà cung cấp an sinh xã hội (BPJS) cũng sẽ đóng một vai trò quan trọng trong sự gia tăng chi tiêu y tế, bởi dự kiến tất cả mọi người dân Indonesia đủ điều kiện sẽ được bảo hiểm y tế vào năm 2019, từ mức 121,6 triệu người trong tổng dân số trên 240 triệu người hiện nay.

Ông Sutoto cho rằng việc thực hiện BPJS sẽ thực sự mở ra nhiều cơ hội cho ngành công nghiệp chăm sóc sức khỏe, đặc biệt là cho các bệnh viện tư nhân, bởi theo luật này khoảng 86 triệu người thu nhập thấp không tiếp cận được các dịch vụ chăm sóc sức khỏe, sẽ được bảo hiểm y tế với sự trợ giúp của chính phủ.

Tuy nhiên, nhà phân tích hàng đầu của Frost & Sullivan, Nitin Dixit cho rằngIndonesia vẫn còn phải đối mặt với rất nhiều thách thức trong việc đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng về các dịch vụ y tế, trong đó trước hết là sự phân bố không đồng đều các nguồn lực, từ bệnh viên, bác sỹ, nhân viên y tế đến cơ sở hạ tầng.

Ông Sutoto cho biết Indonesia hiện mới đạt tỷ lệ 3 bác sỹ trên 10.000 dân, thấp hơn nhiều so với mức tương ứng 9/10.000 dân của Malaysia, hay 64/10.000 dân của Cuba, và rất thiếu bác sỹ, đặc biệt là bác sỹ chuyên khoa.

Theo ông Sutoto, để nâng cao hiệu quả thực thi BPJS, các bệnh viện cần cắt giảm phí và nâng cao chất lượng dịch vụ, đồng thời chính phủ cũng cần tăng cường hỗ trợ thông qua giảm thuế, ưu đãi sử dụng điện nước để các cơ sở y tế có thể mở rộng số giường bệnh dành cho nhóm những người có thu nhập thấp./.

Việt Tú/Jakarta (Vietnam+)

người thu nhập thấp thu nhập thấp

Thời gian áp dụng lãi suất vay 6%/năm được bao lâu? Người thu nhập thấp chưa có nhà, sẽ lấy sổ đỏ ở đâu để thế chấp cho ngân hàng khi vay?

Theo VTV

ngân hàng triển vọng đối thủ cạnh tranh tổng tài sản chính phủ hàn quốc nông thôn trung quốc nền kinh tế thu nhập thấp phát triển chính sách cổ phần lợi nhuận kinh tế tài sản người thu nhập thấp thị trường mới thị trường ổn định an toàn

Tạp chí Global Finance vừa công bố bảng xếp hạng 50 ngân hàng an toàn nhất tại các thị trường mới nổi. Dưới đây là danh sách 10 ngân hàng an toàn nhất được đăng trên tờ CNBC.

Triển vọng tăng trưởng không chắc chắn của các nền kinh tế phát triển khiến nhiều doanh nghiệp và nhà đầu tư ngày càng có xu hướng tìm đến các thị trường mới nổi nhằm tìm kiếm mức lợi nhuận cao hơn. Tuy nhiên, hệ thống tài chính của các nền kinh tế có tốc độ phát triển như vũ bão này có an toàn hay không?

Tạp chí Global Finance vừa công bố bảng xếp hạng 50 ngân hàng an toàn nhất tại các thị trường mới nổi. Danh sách này được rút ra từ các đánh giá của 3 tổ chức xếp hạng tín dụng uy tín nhất hiện nay (Fitch Ratings, Standard & Poor's và Moody's). Để lọt vào bảng này, các ngân hàng phải nằm trong hàng ngũ 500 ngân hàng lớn nhất tại các thị trường mới nổi (xét theo qui mô tài sản) và phải được 2 trong số 3 tổ chức trên xếp hạng.

Dưới đây là danh sách 10 ngân hàng an toàn nhất được đăng trên tờ CNBC.

10. Bank of Taiwan

Đến từ: Đài Loan

Tổng tài sản: 129,8 tỷ USD

Đài Loan có 6 ngân hàng lọt vào top 50 và Bank of Taiwan là ngân hàng được xếp hạng ở mức cao nhất. Tính đến cuối năm 2011, ngân hàng này có tổng tài sản là 131 tỷ USD và là ngân hàng lớn nhất Đài Loan.

Được thành lập năm 1946, ban đầu, Bank of Taiwan đảm nhiệm rất nhiều chức năng của 1 ngân hàng trung ương. Ngân hàng này vẫn có vai trò phát hành tiền đến tận năm 1961, khi NHTW Đài Loan được thành lập lại.

Bank of Taiwan được Standard & Poor's xếp hạng A và được Moody's xếp hạng Aa3. Đây cũng là ngân hàng có mức xếp hạng cao nhất ở Đài Loan.

9. BancoEstado

Đến từ: Chile

Tổng tài sản: 40 tỷ USD

BancoEstado là ngân hàng duy nhất của châu Mỹ Latinh lọt vào top 10. Tuy nhiên, có tới 4 ngân hàng của Chile lọt vào top 50 và đây là tín hiệu khẳng định các định chế tài chính của Chile đang có nhiều bước phát triển.

Đây là ngân hàng thương mại trực thuộc nhà nước duy nhất ở Chile. Ngân hàng này đứng thứ 3 xét về các khoản cho vay và đứng thứ nhất xét về lượng tiền gửi.

BancoEstado được Fitch và S&P xếp hạng A trong khi được Moody's xếp hạng Aa3. Có mối quan hệ chặt chẽ với chính phủ và hướng đến mục tiêu xã hội là giúp người thu nhập thấp tiếp cận với các dịch vụ ngân hàng cũng như có nhà ở, BancoEstado có triển vọng khá ổn định trong bối cảnh của 1 nền kinh tế đang phát triển như Chile. Tất cả các tổ chức xếp hạng đều cho rằng chính phủ Chile sẽ hỗ trợ ngân hàng này nếu như tình trạng căng thẳng tín dụng diễn ra.

8. Samba Financial Group

Đến từ: Saudi Arabia

Tổng tài sản: 51,4 tỷ USD

Samba Financial Group là ngân hàng lớn thứ 2 ở Saudi Arabia, xét về giá trị thị trường.

Được thành lập từ năm 1980 với vụ thâu tóm chi nhánh của Citibank tại các thành phố Jeddah và Riyadh, Samba Financial Group hiện có gần 70 chi nhánh, trong đó có các chi nhánh ở nước ngoài như London, Qatar và Dubai.

Samba Financial Group được Fitch và S&P xếp hạng A trong khi được Mood's xếp hạng Aa3.

7. Qatar National Bank

Đến từ: Qatar

Tổng tài sản: 82,9 tỷ USD

Qatar National Bank (QNB) không chỉ là ngân hàng an toàn nhất mà còn là ngân hàng lớn nhất ở Qatar. QNB chiếm tới hơn một nửa lượng tài sản và tiền gửi của hệ thống ngân hàng nước này.

Được thành lập năm 1964, đây là ngân hàng thương mại đầu tiên do người Qatar quản lý hoàn toàn.

Một nửa cổ phần của QNB thuộc sở hữu của Qatar Investment Authority. Hiện nay, QNB cũng có cổ phần tại các ngân hàng ở Indonesia, Jordan, Tunisia và UAE đồng thời có kế hoạch thâu tóm lượng lớn cổ phần của 1 ngân hàng ở Thổ Nhĩ Kỳ cùng với chi nhánh ở Ai Cập của Societe Generale.

QNB được Fitch và S&P xếp hạng A trong khi Moody's xếp ngân hàng này ở hạng AA3. Năm 2012, QNB có lợi nhuận ròng tăng hơn 11%, lên 2,2 tỷ USD trong khi tổng tài sản tăng 21%.

6. Korea Finance Corp.

Đến từ: Hàn Quốc

Tổng tài sản: 157 tỷ USD

Hàn Quốc có 9 ngân hàng lọt vào top 50 và Korea Finance Corp. là một trong số đó.

Được thành lập năm 2009 và hoạt động như 1 ngân hàng chính sách, Korea Finance Bank triển khai các chương trình cho vay với mục đích hỗ trợ nền kinh tế tăng trưởng.

Ngân hàng này được Fitch, S&P và Moody's lần lượt xếp hạng AA- , A và Aa3. S&P cho rằng Korea Finance được đặt triển vọng ổn định vì Hàn Quốc có triển vọng dài hạn ổn định đồng thời ngân hàng này có được sự hậu thuẫn rất lớn từ phía chính phủ.

5. Industrial Bank of Korea

Đến từ: Hàn Quốc

Tổng tài sản: 161 tỷ USD

Được thành lập năm 1961 và hiện đang là ngân hàng lớn thứ 5 ở Hàn Quốc xét về tổng tài sản, Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc (IBK) có vị trí quan trọng trong hoạt động cho vay đối với các doanh nghiệp nhỏ và vừa (chiếm hơn 1/5 thị phần).

IBK được Fitch xếp hạng AA-, S&P xếp hạng A và Moody's xếp hạng Aa3.

4. National Bank of Kuwait

Đến từ: Kuwait

Tổng tài sản: 48,9 tỷ USD

National Bank of Kuwait là ngân hàng lớn nhất ở Kuwait và là 1 trong 4 ngân hàng ở Trung Đông lọt vào top 10.

Được thành lập năm 1952, cho đến nay ngân hàng này đã hoạt động ở phạm vi 16 nước. năm 2011, National Bank of Kuwait là ngân hàng tốt nhất ở Trung Đông, theo bảng xếp hạng của Global Finance, Euromoney và The Banker in 2011.

Ngân hàng này nhận được mức xếp hạng A từ S&P, AA- từ Fitch và Aa3 từ Moody's.

3. National Bank of Abu Dhabi

Đến từ: United Arab Emirates

Tổng tài sản: 69,6 tỷ USD

2 năm liên tiếp, National Bank of Abu Dhabi là ngân hàng Trung Đông giành được vị trí cao nhất.

Với hơn 70% cổ phần được nắm giữ bởi chính phủ, National Bank of Abu Dhabi là ngân hàng lớn thứ 2 ở UAE xét về tổng tài sản. Năm 2010, ngân hàng này có bước ngoặt quan trọng khi lợi nhuận ròng đạt 1 tỷ USD.

Moody's , S&P và Fitch lần lượt xếp ngân hàng này ở mức Aa3, A và AA-.

2. Agricultural Development Bank of China

Đến từ: Trung Quốc

Tổng tài sản: 310 tỷ USD

Ngân hàng phát triển nông thôn Trung Quốc (Agricultural Development Bank of China - ADBC) là ngân hàng an toàn thứ 2 và cũng là ngân hàng lớn thứ 2 trong bảng xếp hạng.

Được thành lập năm 1994, ADBC tài trợ cho các dự án phát triển nông nghiệp và nông thôn. Ngân hàng này được Fitch xếp hạng A, S&P xếp hạng AA- by và Moody's xếp hạng Aa3.

S&P cho rằng gần như chắc chắn chính phủ Trung Quốc sẽ ra tay nếu như ADBC gặp rắc rối trong khi Fitch khẳng định mức xếp hạng của ngân hàng này sẽ thay đổi cùng chiều với mức xếp hạng quốc gia.

Đầu tháng 1 vừa qua, ADBC vừa công bố lợi nhuận năm 2012 đã tăng hơn 16% so với 1 năm trước, lên 7,79 tỷ USD. Trong khi đó, tỷ lệ nợ xấu lần đầu tiên giảm xuống mức dưới 1%.

1. China Development Bank

Đến từ: Trung Quốc

Tổng tài sản: 992 tỷ USD

Ngân hàng phát triển Trung Quốc (China Development Bank -CDB) vẫn giữ được vị trí của năm ngoái và là 1 trong 6 ngân hàng Trung Quốc lọt vào top 50.

Được thành lập năm 1994 với vai trò là 1 trong 3 ngân hàng chính sách của Trung Quốc, hiện nay CDB vẫn được chính phủ kiểm soát trực tiếp và là ngân hàng chính sách lớn nhất của nước này. Các khoản nợ được phát hành bởi CDB được bảo lãnh bởi chính quyền trung ương và ngân hàng này dddang tài trợ cho nhiều dự án cơ sở hạ tầng lớn như đạp Tam Hiệp, đường sắt cao tốc Thượng Hải - Bắc Kinh...

Với tài sản 992 tỷ USD, CDB có lượng tài sản lớn gấp 3 lần so với đối thủ cạnh tranh ngay sau đó là Ngân hàng phát triển nông thôn Trung Quốc.

Moody's, S&P và Fitch lần lượt xếp CDB ở mức Aa3, AA- và A.

Thu Hương

Theo CNBC