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はじめに こんにちは、【kanatoの資産構築研究所】のKanatoです。 今回は、2026年5月末時点の投資信託・ロボアド・確定拠出年金・ポイント運用の定点観測です。 前回の2026年4月版では、投資信託全体の残高と口座ごとの積み上がりを確認しました。5月はそこから約1カ月が経過し、全体としてはかなり強い回復になりました。 この記事では、評価額の増減と追加投資を分けて見ながら、どの口座・どのファンドが全体を押し上げたのかを整理します。 なお、ここで扱う評価額は、各口座・サービス上の概算評価額です。税金や売却時の手数料を控除した実売却額ではありません。あくまで私自身の資産管理用の定点観測として、参考程度に眺めてもらえればと思います。 フクロウ博士 ホー、kanato理事長！…

はじめに こんにちは、【kanatoの資産構築研究所】のKanatoです。 投資信託を選んでいると、「インデックス型」「アクティブ型」という言葉がよく出てきます。 新NISAで投資信託を探すときも、投資信託の定点観測を見るときも、この違いを知っておくと商品説明がかなり読みやすくなります。 ただし、インデックス投資とアクティブ投資は、どちらか一方が絶対に正しいという話ではありません。運用の目標、コスト、成績の見方、納得して持てるかどうかが違います。 この記事では、初心者向けにインデックス型とアクティブ型の違いを整理し、NISAや長期資産形成でどう位置づけるかを考えていきます。 1.…

はじめに こんにちは、【kanatoの資産構築研究所】のKanatoです。 金利がある環境になると、現金をただ普通預金に置いておくだけでよいのか、定期預金や個人向け国債も使った方がよいのか、少し迷いやすくなります。さらに、債券投信まで含めると「どれも安全そう」に見えてしまうかもしれません。 そこで今回は、現金・普通預金、定期預金、個人向け国債、債券投信の役割を整理します。投資助言ではなく、資金の性格に応じた置き場所を考えるための基礎整理です。 1.…

はじめに こんにちは、【kanatoの資産構築研究所】のKanatoです。 先日の「投資信託定点観測 2026年4月版」では、NISAつみたて投資枠・NISA成長投資枠・旧NISAに分けて、私の投資信託ポートフォリオをまとめました。 実際の運用状況を見る前に、「そもそもつみたて投資枠と成長投資枠は何が違うのか？」という前提を押さえておくと、月次記事の内容もより読みやすくなります。今回は、新NISAの2つの枠について、制度上の違いと実際の使い分けの考え方を整理します。 特定の商品をすすめる記事ではなく、NISAを理解するための基礎知識として読んでいただければと思います。 1.…

はじめに こんにちは、【kanatoの資産構築研究所】のKanatoです。 月次資産レポートでは全体の数値が中心になるため、投資信託の個別ファンドの状況はどうしても詳しく触れられません。そこで今月から、投資信託ポートフォリオを切り出して定点観測する記事を始めることにしました。月次レポートと合わせて読むと、より全体像が伝わりやすくなると思います。 今回のデータ基準日は2026年4月26日。NISA（つみたて投資枠・成長投資枠・旧NISA）、特定口座、企業型DC、ロボアド、ポイント運用を合わせた概算評価額の合計は、約4,457万円となりました。それではファンドごとに見ていきます。 1.…