#nisa

はじめに こんにちは、【kanatoの資産構築研究所】のKanatoです。 今回は、投資信託・ロボアド・確定拠出年金・ポイント運用をまとめた定点観測の7回目です。集計の対象は暦上の「7月」そのものではなく、2026年6月27日 → 2026年8月1日…

こんにちは、【kanatoの資産構築研究所】のKanatoです。 米国株や米国ETFの配当金を受け取ると、「米国でも日本でも税金が引かれているように見える」「外国税額控除を申請すれば米国分はそのまま戻るのだろうか」と迷いやすいものです。 結論からいうと、課税口座の米国株配当は、一般的に米国で源泉徴収された後、日本でも課税されます。外国税額控除はこの二重課税を調整する制度ですが、米国で引かれた税額が必ず全額戻る仕組みではありません。…

はじめに こんにちは、【kanatoの資産構築研究所】のKanatoです。 最近、「投資で増えたお金にも社会保険料がかかるのでは？」という話題を見かけるようになりました。特定口座で投資信託や株式を持っている方にとっては、かなり気になるテーマだと思います。 結論から言うと、すぐに全員の社会保険料が上がる、という話ではありません。ただし、2026年5月29日に成立し、6月5日に公布された改正法（令和8年法律第31号）で、後期高齢者医療制度において、上場株式の配当等の金融所得を保険料や窓口負担割合の判定に反映する仕組みが導入されました。 この記事では、2026年7月9日時点で確認できる一次資料をもとに、「何が決まったのか」「いつから影響するのか」「NISAはどう扱われるのか」「特定口座を使い続ける人は何を確認すべきか」を整理します。 フクロウ博士 ホー、kanato理事長！…

はじめに こんにちは、【kanatoの資産構築研究所】のKanatoです。 今回は、2026年6月末時点の投資信託・ロボアド・確定拠出年金・ポイント運用の定点観測です。 前回の2026年5月版では、相場の回復で評価額が追加投資を大きく上回って増えた「戻りの月」を確認しました。6月はその翌月です。結論から言うと、6月は5月とちょうど逆で、評価額そのものはほとんど増えていない月でした。 それでも合計の評価額は前月より増えています。なぜ増えたのか——その正体を、評価額の増減と追加投資（積立）を分けながら整理していきます。 なお、ここで扱う評価額は各口座・サービス上の概算評価額です。税金や売却時の手数料を控除した実売却額ではありません。あくまで私自身の資産管理用の定点観測として、参考程度に眺めてもらえればと思います。 フクロウ博士 ホー、kanato理事長！…

はじめに 「インデックス投資が王道」とよく言われます。ただ、相場に応じて攻守を切り替える「アクティブファンド」にも根強い支持があります。その代表格が、本記事で取り上げるひふみプラスです。 実は私自身、楽天証券でひふみプラスを長く積み立ててきました。新NISA・旧NISAのつみたてで持ち続け、一時は「正直、これ一本でよいのでは」と感じた時期もあったほどです。その実感は、アクティブファンドの魅力をよく表しています。一方で、長く付き合うほど「コスト」と「中身」を冷静に見る目も必要になります。 この記事では、ひふみプラスの仕組み・費用・実績・買い方を、できるだけ中立にお伝えします。インデックスとの違いの全体像は、姉妹記事「インデックス投資とアクティブ投資の違い」もあわせてどうぞ。 フクロウ博士 ホー、kanato理事長！「アクティブは難しそう」と思われがちですが、ひふみプラスは「目利きに…