Kripto Para Transferlerine Yeni Kurallar
Kripto Para Transferlerine Yeni Kurallar
Yeni Kripto Para Transferi Kuralları
28 Haziran 2025’te Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın çıkardığı tebliğ ile kripto para transferlerine yeni düzenlemeler getirildi. Buna göre artık kripto para transferlerinde kripto varlık hizmet sağlayıcılar çok daha sıkı tedbirler alacak ve özellikle kripto paraların gönderildiği adresler konusunda daha dikkatli olunacak.
Yeni Kripto Para Transfer Düzenlemeleri Neler?
- İlk olarak kripto varlık hizmet sağlayıcılar yüksek riskli gördüğü ve iş ilişkisi ve kripto varlık gönderilen kişinin kimliğinin tespiti gereken durumlarda en azından; - Mümkün olduğu kadar işleme konu malvarlığı ve fonların kaynağı hakkında bilgi edinmek, - İşlemin amacı hakkında bilgi edinmek ve - İş ilişkisini sıkı kontrol altında tutmak zorundadırlar. - Yine KVHS’ler risk yönetim politikasında tutar ve işlem sayısına yönelik tedbirleri almak zorundadırlar. - Yine bunun yanında KVHS’ler herhangi KVHS’de kayıtlı olmayan kullanıcılara gönderilen kripto varlıklarda gönderilen kişinin gerçek kişilerde adı ve soyadı, tüzel kişilerde ise unvan ile adres, doğum yeri, tarihi ya da müşteri ve vatandaşlık numarası ve vergi kimlik numarası, pasaport numarası gibi kişiyi belirlemeyi sağlayan bilgilerden en az birine ilişkin beyanlar alınır. - Yine yurtdışında yerleşik KVHS’lere gönderilen ve gönderilen kişi bilgisi olmayan platformlar için de benzer şekilde bilgiler alınacaktır. - Yine platform isterse ek bilgiler de talep edebilir. - Kripto varlık işlemlerinde günlük olarak 3.000 ABD Doları ve aylık olarak 50.000 ABD Doları limit uygulanacaktır. - Yine ilk kez yapılan transferlerde de 72 saat bekleme süresi uygulanacağı düzenlenmiş, kripto varlığın çekim işlemleri için ise takas / işlem tarihinden 48 saat sonra gerçekleşebileceği kuralı getirilmiştir.
Sonuç ve Yorumlar
Düzenleme şüphesiz özellikle son yıllarda artan kripto varlık dolandırıcılıklarının önüne geçmeyi, mağdurları azaltmayı ve dolandırıcıları tespit etmeyi kolaylaştırmayı hedeflemektedir. Bunun yanında kara para aklamanın önlenmesi ve piyasa düzenini de sağlamaktadır. Kriptoların özgür ortamına uymayabilecek düzenlemeler de olsa da, bizim görüşümüz olarak gittikçe artan kripto varlık dolandırıcılıklarında özellikle bilinçsiz kullanıcıların dolandırılmasının önüne geçmeye katkıda bulunacağı açıktır. Av. Ali ERŞİN’in Hukuk ve Bilişim Dergisi 1. Sayı’sındaki “Elektronik Para Sistemlerinde Güvenlik Riskleri ve Yönetimi” isimli yazısına bağlantıdan ulaşabilirsiniz. Yazarın “Kripto Para Borsaları ve Hak İhlalleri” isimli yazısını okumak için bağlantıya tıklayınız. Yazarın “Edux Academy’deki” “Siber Güvenlik ve Adli Bilişim” eğitimine bağlantıdan kaydolun! Yazar: Av. Ali ERŞİN / Hukuk ve Bilişim Dergisi Genel Koor. / Edux Academy Gen. Koor. Mail: [email protected] Tel: 0541 316 96 21 Read the full article
